琼山旧州镇企业贷款尽职调查报告！

公司贷款财务尽职调查模版

一、公司基本上情况及发展历程

1、公司基本上情况需公布公司开设情况，股东情况，具体注资情况，业务范围及实体经营的实际业务流程。

2、股东及注册资本的每一次转变需详尽公布实际情况，包含变动前后持股数和占比，出让、股权收购价格和做价根据，每一次是不是申请办理公司变更，是不是验资报告，具体注资情况是不是和汇算清缴报告相符合;

公司的股权是不是清楚：开设至今是不是产生频繁地公司股权转让，特别是牵涉到公司关键人员的股权出让，控投股东及控股股东是不是长期保持(从交易全过程看控股股东是不是对公司的高速发展坚定的信念，是否存在规模性TX个人行为)，存不存在为名和实际股东不符合情况;

3、公司注册登记的经营范围是不是产生变化，实体经营的项目是不是产生变化，生产经营活动的实际方法是不是产生变化;

4、公司管理人员的可靠性(董事、公司监事、经理、副总、财务主管、一部分公司视情况还要包含项目负责人、销售负责人)。

5、本质控制人的分析、历史时间注资难题。

二、公司人员情况

1、公司的重要高管，公司总数及年纪、学历结构;

2、公司人员构造(总数、学历水平、年龄阶段等);

3、分单位人员情况(分单位目录：中高层人员、会计人员、市场销售人员、购置人员、技术性人员);

4、劳动合同书、个人社保及薪资情况

公司全部人员是不是都签署了劳动合同书、是不是都支付了个人社保;公司职工薪酬及均值工资基数，各个部门人均工资。

三、公司的运营模式

1、公司是干什么的?公司所从事的行业规模、整体要求及成长型;主营业务是否满足和地区产业政策;主营行业竞争对手是不是非常容易进到等;

2、公司为了谁给予产品与服务?公司的核心客户、顾客实力、是否存在在业内或区域比较有名的顾客等、公司市场份额以及转变; 3、公司是怎样给予产品与服务的?公司营销、采购策略及服务宗旨等;

4、公司是怎么赚钱?盈利来源以及的稳定增长性;运行机制水准;财务预测(大部分时候仅仅口头上的收益总体目标)的真实度等;

5、存不存在对市场需求分析的制度及程序流程，(银根紧缩、原材料上涨、货币升值、出口退税率减少等多种因素对公司的大概危害，及其公司在面对种种因素时实施了什么对策)。

6、公司是怎样从开设到蓬勃发展的，公司的重要竞争者都有哪些?公司根据什么途径创建核心竞争力，公司将来的发展前景(运营模式的整体分辨)，公司根据什么途径保持住核心竞争力?可行性分析及持续性?

四、单独及稳定盈利水平

1、公司在调查期限内存有的全部关联企业，关联方交易的类型、交易额及占类似总额的比例、贷方余额、价格和做价方法、关联方交易毛利率约占毛利率的比例;

2、公司运营所必须的房地产、土地资源、注册商标、专利权及非专利技术的获得形式，使用权所属情况;

3、公司的专业技术、业务流程、盈利来源是不是过分依赖别的公司、有关政策及补贴收入;

4、公司生产制造运营模式、产品和服务构造、市场环境是不是产生或即将存在重大转变;

5、公司对关键经销商及顾客存不存在比较严重依靠。

五、经营情况及收入准则剖析

1、公司在过去的三年的财务指标分析，包含销售规模及收益、利润率、纯利润、现金流量剖析;

2、收入准则的地方政策，是不是和企业会计准则相符合，成本费是不是配制，收益在年度内遍布不平衡的，剖析在各个一季度或月份占比;成本计算政策及方式;

3、依据负债率、现金比率、流动比率剖析公司的偿债能力指标;

4、依据库存商品、应收帐款、生产经营现金流、主营收入的数据分析公司收入品质;

5、列报并剖析公司表格与初始申请表格(增值税、企业增值税、企业所得税)的差别。

六、管理体制

1、股东是不是将和公司主营有关的财产所有引入到公司，股东、董事、高管人员与公司利益是否一致，公司存不存在向关联企业运输盈利的情况;

2、公司的结构组织结构及功能分区是不是清楚(包含子公司)，内部结构决策的过程执行效率;

3、公司存不存在违规违纪情况(包含税收、海关部门、自然环境、外汇交易、金融业、用人、工商局及行业这些，关心起诉、行政许可层面)，如存不存在内部结构集资款，违法发行股份等。

七、基础会计

1、公司财务部的人员配备及年纪、文凭、技术职称情况;

2、公司核算方式，如利用计算机，简略点评其自然环境，证明其所使用的硬件配置、手机软件、版本号、是不是原版及已用年代;

3、财务核算的标准化程度上;

4、会计原始凭证的合理合法。

5、是不是按企业会计准则开展成本计算。

八、依据调研了解的问题汇总

1、调研过程的风险性及解决方法。

2、放贷的前提贯彻落实。
我就是速易贷参谋项目投资-我，我希望本篇文章能够对你有所帮助！

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